Så beräknas din nettolön 2025 – uppdaterad guide
Din nettolön 2025 påverkas av flera viktiga skatteändringar som träder i kraft. Med förstärkt jobbskatteavdrag och justerade gränser för statlig inkomstskatt får många svenskar mer pengar i plånboken. Här går vi igenom hur din lön efter skatt beräknas och vad som är nytt för 2025.
Nettolönen är det belopp som faktiskt hamnar på ditt konto efter att alla skatter och avgifter har dragits från bruttolönen. För att förstå hur mycket du får behålla av din lön behöver du känna till följande komponenter:
- Kommunalskatt: Varierar beroende på kommun, men ligger i snitt på 32,41%
- Statlig inkomstskatt: 20% på inkomster över 643 000 kr/år (ca 53 583 kr/månad)
- Jobbskatteavdrag: Förstärkt för 2025, ger upp till 3 941 kr/månad i skattesänkning
- Grundavdrag: Bestämmer hur stor del av din inkomst som är skattefri
För att få en exakt beräkning av din lön efter skatt kan du använda Skatteverkets räknesnurra eller Ekonomifaktas skatteberäkning.
Steg-för-steg-beräkning av nettolön
- Utgå från din månatliga bruttolön
- Dra av grundavdraget (varierar baserat på din inkomstnivå)
- Beräkna kommunalskatten på den beskattningsbara inkomsten
- Lägg till statlig skatt om din inkomst överstiger brytpunkten
- Dra av jobbskatteavdraget från den beräknade skatten
- Resultatet är din nettolön
Tips!
Med de nya skattereglerna för 2025 får en genomsnittlig löntagare nästan 4 500 kr mer i plånboken jämfört med 2024. För många familjer kan det innebära över 10 000 kr i minskad skatt.
Viktiga skatteändringar 2025 som påverkar din inkomst
Flera betydande skatteändringar träder i kraft 2025 som direkt påverkar hur mycket du får behålla av din lön:
- Förstärkt jobbskatteavdrag – Ger upp till 3 941 kr/månad i lägre skatt
- Höjd brytpunkt för statlig inkomstskatt – Nu 643 000 kr/år (ca 53 583 kr/månad)
- Justerat grundavdrag – Gör en större del av inkomsten skattefri
- Sänkt skatt på pensioner – Pensionärer får mer i plånboken
Enligt Spiris får en genomsnittlig löntagare cirka 400 kr mer i månaden tack vare det förstärkta jobbskatteavdraget. För familjer blir effekten ännu större – exempelvis får en familj med en polis och en sjuksköterska cirka 10 400 kr lägre skatt under 2025.
| Skattekategori | 2024 | 2025 | Förändring |
|---|---|---|---|
| Brytpunkt statlig skatt (årsinkomst) | 598 500 kr | 643 000 kr | +44 500 kr |
| Max jobbskatteavdrag per månad | ca 3 500 kr | 3 941 kr | +441 kr |
| Genomsnittlig kommunalskatt | 32,31% | 32,41% | +0,1% |
För att se hur dessa förändringar påverkar just din ekonomi, besök Skatteverkets tabeller för inkomst efter skatt.
Jobbskatteavdrag och grundavdrag 2025
Jobbskatteavdraget är en av de viktigaste faktorerna som påverkar hur mycket du får i plånboken. För 2025 har detta avdrag förstärkts för tionde gången, vilket ger betydande skattelättnader för arbetsinkomster.
Så fungerar jobbskatteavdraget 2025
Jobbskatteavdraget beräknas på din arbetsinkomst och dras direkt från den skatt du ska betala. Avdraget är utformat för att gynna arbetsinkomster genom att minska skatten på lön, sjukpenning och föräldrapenning.
För 2025 kan jobbskatteavdraget ge upp till 3 941 kr per månad i lägre skatt. Enligt Ecobook ger detta den genomsnittliga löntagaren cirka 400 kr mer i månaden jämfört med 2024.
Grundavdraget 2025
Grundavdraget är den del av din inkomst som är helt skattefri. För 2025 har grundavdraget justerats för att bättre anpassas till dagens ekonomiska verklighet.
Grundavdragets storlek beror på din inkomstnivå och varierar mellan cirka 14 000 kr och 38 000 kr per år. För låginkomsttagare innebär detta att man kan tjäna upp till cirka 20 000-25 000 kr per år utan att behöva betala skatt.
Exempel: Effekt av jobbskatteavdrag
För en person med 35 000 kr i månadslön:
- Jobbskatteavdrag 2024: ca 2 800 kr/månad
- Jobbskatteavdrag 2025: ca 3 200 kr/månad
- Ökning: 400 kr/månad = 4 800 kr/år
Exempel och tabeller: Nettolön för olika inkomstnivåer
För att ge en tydligare bild av hur skatteändringarna påverkar olika inkomstnivåer, har vi sammanställt en tabell som visar ungefärlig nettolön 2025 jämfört med 2024.
| Bruttolön/månad | Nettolön 2024 | Nettolön 2025 | Skillnad/månad | Skillnad/år |
|---|---|---|---|---|
| 25 000 kr | 20 150 kr | 20 500 kr | +350 kr | +4 200 kr |
| 35 000 kr | 26 600 kr | 27 000 kr | +400 kr | +4 800 kr |
| 45 000 kr | 32 400 kr | 33 400 kr | +1 000 kr | +12 000 kr |
| 55 000 kr | 37 100 kr | 38 700 kr | +1 600 kr | +19 200 kr |
Obs: Beräkningarna är ungefärliga och baseras på genomsnittlig kommunalskatt på 32,41%. Din exakta nettolön kan variera beroende på din kommun och individuella förhållanden.
För mer exakta beräkningar baserade på din kommun och personliga situation, använd denna lönekalkylator.
Beräkna din marginalskatt 2025
Marginalskatt är den skatt du betalar på den sista intjänade kronan. Detta är viktigt att förstå eftersom det påverkar hur mycket av en löneökning du faktiskt får behålla.
Så påverkar marginalskatten din inkomst
Marginalskatten varierar beroende på din inkomstnivå:
- Låg- och medelinkomsttagare: Cirka 32-35% (motsvarande kommunalskatten)
- Inkomster över brytpunkten för statlig skatt: Cirka 52-55% (kommunalskatt + statlig skatt)
Detta innebär att om du tjänar över 643 000 kr per år (ca 53 583 kr/månad) och får en löneökning på 1 000 kr, behåller du bara cirka 450-480 kr efter skatt.
Enligt Ekonomifakta påverkar detta särskilt medel- och höginkomsttagare när de överväger att ta på sig mer arbete eller byta jobb.
Vanliga frågor (FAQ)
Vad är gränsen för statlig skatt 2025 per månad?
Gränsen för statlig inkomstskatt 2025 är 643 000 kr per år, vilket motsvarar cirka 53 583 kr per månad före skatt.
Hur mycket kan man tjäna utan att betala skatt 2025?
Du kan tjäna mellan cirka 20 000 och 25 000 kr per år utan att betala skatt, beroende på dina övriga inkomster och avdrag. Detta tack vare grundavdraget.
Hur beräknar jag min nettolön 2025?
Använd Skatteverkets eller Ekonomifaktas skattekalkylatorer för en exakt beräkning. Alternativt kan du utgå från din bruttolön, dra av skatten (cirka 25-35% för normala inkomster) och lägga till jobbskatteavdraget.
Vad är det nya jobbskatteavdraget 2025?
Det förstärkta jobbskatteavdraget 2025 ger upp till 3 941 kr per månad i skattesänkning. För en genomsnittlig löntagare innebär det cirka 400 kr mer i plånboken varje månad jämfört med 2024.
När räknas man som höginkomsttagare 2025?
Ur skattesynpunkt räknas du som höginkomsttagare när du tjänar över gränsen för statlig inkomstskatt, vilket 2025 är 643 000 kr per år (ca 53 583 kr/månad).
Inga kommentarer än