Bästa fonderna i lågräntekonjunktur 2025

Vad innebär lågräntekonjunktur för fondinvesteringar?

Lågräntekonjunktur innebär en period med låg ekonomisk tillväxt och sjunkande räntor, vilket ofta gynnar vissa typer av fonder genom ökad likviditet på marknaden. I Sverige påverkar detta investerare genom att aktier och obligationer blir mer attraktiva jämfört med sparkonton. För 2025 förväntas räntesänkningar från Riksbanken stimulera börsen, men med ökad volatilitet.

Definition och effekter på marknaden

Lågräntekonjunktur uppstår när ekonomin växer långsamt, ofta mätt med BNP-tillväxt under 2 procent, kombinerat med låga styrräntor. Effekterna på fonder inkluderar högre efterfrågan på tillväxtaktier, medan räntebärande tillgångar tappar värde. Enligt Konjunkturinstitutet (KI) är Sverige i en sådan fas fram till 2027, med BNP-prognos på +2,6 procent för 2025.

Prognoser för 2025 i Sverige

För 2025 pekar experter på en återhämtning inom tech och småbolag, driven av räntesänkningar. Stockholmsbörsens breda index steg 3 procent första halvan av året trots turbulens, enligt Avanza. Globalt sett kan svenska investerare dra nytta av diversifiering för att hantera osäkerheten.

Risker och möjligheter

Riskerna inkluderar geopolitiska spänningar och inflation, som kan trycka ner avkastningen. Möjligheter finns i defensiva sektorer som hälsa och konsumentvaror. Diversifiering minskar risken, men kom ihåg att alla investeringar innebär förlustrisk – rådfråga alltid en rådgivare.

Topprekommendationer: Bästa fonderna 2025

De bästa fonderna i lågräntekonjunktur 2025 fokuserar på stabilitet och tillväxtpotential, med låg avgift och bred riskspridning. Baserat på aktuella trender rekommenderar vi fem fonder som passar svenska sparare, från index till aktiva val.

Indexfonder för stabilitet

Indexfonder följer marknaden och erbjuder låg kostnad i osäkra tider. Länsförsäkringar Global Index har visat stark avkastning med avgift under 0,2 procent. För nybörjare är Avanza Global ett säkert val med global exponering.

Aktiva fonder i turbulenta tider

Aktiva fonder kan överprestera genom förvaltarnas val. En toppval är Spiltan Aktiefond Investmentbolag, som fokuserar på stabila bolag. Dessa fonder har historiskt hanterat lågkonjunkturer väl genom flexibel allokering.

Branschspecifika val som småbolag och globala

Småbolagsfonder som TIN Ny Teknik har stigit i april 2025, enligt Morningstar. Globala fonder som Handelsbanken Gl Småbolag A1 ger internationell diversifiering. Ädelmetallsfonder, som BlackRock World Gold, upp tvåsiffrigt i januari tack vare guldpriser.

Här är en tabell med topp 5 fonder baserat på 2025-data från Morningstar och Avanza:

Trender och statistik för investeringar

Sverigefonder leder avkastningen under våren 2025, medan globalfonder är mest köpta, enligt Dagens Industri. Trender visar skift mot defensiva tillgångar i lågkonjunktur.

Avkastningsdata från 2025

Första halvan 2025 gav småbolagsfonder revansch med uppgångar, medan energi ner tvåsiffrigt. Topplistor från Fondmarknaden.se visar Sverigefonder i topp för september.

Sektorer som presterar i lågkonjunktur

Hälsa och tech dominerar, med ädelmetaller som hedge mot inflation. Globala fonder gynnas av räntesänkningar, medan Kinafonder halkar efter.

Jämförelse Sverige vs. globalt

Sveriges BNP-prognos på +2,6 procent slår EU-genomsnittet, men globala index som MSCI World erbjuder bättre diversifiering. För mer om lågräntekonjunktur, se vår guide.

Strategier för att navigera 2025

Diversifiera portföljen för att hantera osäkerhet, med 60 procent aktiefonder och 40 procent obligationer. Långsiktigt sparande slår kortsiktigt i lågkonjunktur.

Diversifieringstips

Sprid över regioner och sektorer – blanda Sverigefonder med globala. För strategier kring hur man ska investera i lågräntekonjunktur, läs mer här.

Långsiktigt vs. kortsiktigt

Långsiktigt fokus ger compounding-effekt, medan kortsiktigt passar tajming av räntesänkningar. Prognoser indikerar stabil tillväxt till 2027.

Varningar för fallgropar

Undvik högskuldsatta bolag och överexponering i en sektor. För insikt i påverkan av lågräntekonjunktur på svenska ekonomin, kolla vår analys. Disclaimer: Investeringar innebär risk för kapitalförlust; detta är allmän information, inte personlig rådgivning.

Vanliga frågor (FAQ)

Vilka fonder passar bäst i lågkonjunktur?

I lågkonjunktur rekommenderas defensiva fonder som indexfonder och Sverigefonder för stabilitet. De presterar ofta bättre tack vare fokus på etablerade bolag som klarar svag tillväxt. För svenska investerare är kombinationen av låg avgift och diversifiering nyckeln, som ses i topplistor för september 2025 från Avanza.

Hur påverkar räntesänkningar fondavkastning 2025?

Räntesänkningar ökar likviditeten, vilket boostar aktiefonder genom billigare lån för bolag. I 2025 väntas detta gynna globala och tech-fonder, med prognoser på högre avkastning än obligationsfonder. Dock ökar det volatiliteten, så diversifiering är essentiell för att skydda portföljen.

Bästa svenska fonder för nybörjare?

För nybörjare passar Avanza Zero och Länsförsäkringar Sverige Index med noll eller låg avgift. De ger exponering mot Stockholmsbörsen utan aktiv förvaltning. Med BNP-tillväxt på +2,6 procent 2025 erbjuder de en trygg ingång till investeringar i lågräntekonjunktur.

Vilka trender dominerar fondmarknaden Sverige 2025?

Trender inkluderar skift mot småbolags- och ädelmetallsfonder, drivet av guldpriser och räntesänkningar. Sverigefonder leder Q1-Q2, enligt Dagens Industri, medan globala fonder växer i popularitet. Statistik visar 3 procents börsuppgång första halvan trots turbulens.

Risker med investeringar i osäker ekonomi?

Huvudrisker är marknadssvängningar och geopolitik, som kan leda till temporära förluster. I osäker ekonomi som 2025 ökar volatiliteten för högriskfonder som tech. Expertstrategier betonar långsiktighet och riskspridning för att minimera påverkan.

Hur väljer man bästa indexfonder 2025?

Välj indexfonder med låg avgift och bred exponering, som globala varianter för diversifiering. Jämför avkastning från Morningstar-data och fokusera på hållbarhet i lågräntekonjunktur. För nybörjare är fonder med historisk stabilitet idealiska för långsiktigt sparande.